Sie haben über die Jahre Vermögen aufgebaut und möchten, dass auch die Menschen davon profitieren, die Ihnen wichtig sind. Wir unterstützen Sie dabei: Mit den R+V-Generationenprodukten legen Sie Ihr Vermögen chancenorientiert oder sicherheitsorientiert an. So gestalten Sie die Vermögensübertragung flexibel nach Ihren Wünschen – und zwar ganz ohne Testament oder Notar.
Die R+V-Generationenprodukte bieten Ihnen maßgeschneiderte Lösungen für Ihre Vermögensübertragung. Mit dem R+V-GenerationenKonzept legen Sie einen Termin fest, zu dem Sie das von Ihnen hierfür angelegte Vermögen auf eine Person übertragen möchten. Mit dem R+V-GenerationenPlan entscheiden Sie sich für eine Kapitalanlage mit Auszahlung am Lebensende. In jedem Fall bleiben Sie rundum flexibel: Sie können Ihre Anlagestrategie jederzeit anpassen, Geld entnehmen oder einzahlen und bestimmen, wer Ihr Geld erhalten soll.
Chancenorientierte Anlegerinnen und Anleger schließen das R+V-GenerationenKonzept-Plus oder den R+V-GenerationenPlan Invest-Plus ab. Sie zahlen einmalig einen Betrag und investieren diesen so in attraktive Fonds oder Anlagestrategien.
Für sicherheitsorientiertere Anlegerinnen und Anleger gibt es das R+V-GenerationenKonzept Safe+Smart und den R+V-GenerationenPlan Safe+Smart. Dabei fließen mindestens 50 Prozent des Vermögens immer in sicheres Kapital und ein flexibler Restanteil in Chancen-Kapital.
Sie bestimmen den genauen Zeitpunkt, zu dem Ihr Anlagebetrag weitergegeben wird. Dieser Termin bleibt auch im Todesfall verbindlich und ermöglicht eine verlässliche Planung für die Zukunft.
Sie entscheiden sich für einen noch ungewissen Zeitpunkt der Vermögensübertragung. Die Auszahlung wird im Todesfall sofort fällig und ermöglicht eine rasche finanzielle Absicherung Ihrer Angehörigen.
Ihre Vorteile
Ihre Steuervorteile
| R+V-GenerationenKonzept Safe+Smart | R+V-GenerationenPlan Safe+Smart | R+V-GenerationenKonzept-Plus | R+V-GenerationenPlan Invest-Plus | |
|---|---|---|---|---|
| Anlageform | Kapitalversicherung mit festem Ablauftermin (Term-fix) gegen Einmalbeitrag | Todesfallversicherung gegen Einmalbeitrag | Kapitalversicherung mit festem Ablauftermin (Term-fix) gegen Einmalbeitrag | Todesfallversicherung gegen Einmalbeitrag |
| Todesfallschutz | enthalten | enthalten | enthalten | enthalten |
| Jährliche Zuzahlung ohne Risikoprüfung | bis max. 20.000 € | bis max. 20.000 € | bis zum 5-fachen Einlagebetrag p. a., max. 250.000 € | bis zum 5-fachen Einlagebetrag p. a., max. 250.000 € |
| Entnahme | ab 1.000 € möglich, verbleibender Policenwert mindestens 2.500 € | ab 1.000 € möglich, verbleibender Policenwert mindestens 2.500 € | ab 1.000 € möglich, verbleibender Policenwert mindestens 2.500 € | ab 1.000 € möglich, verbleibender Policenwert mindestens 2.500 € |
| Startmanagement | bei diesem Produkt nicht erforderlich | bei diesem Produkt nicht erforderlich | enthalten | enthalten |
| Auszahlung | zum vereinbarten Ablauftermin fällig (auch, wenn die versicherte Person vor diesem Termin verstirbt) | bei Tod der versicherten Person sofort fällig | zum vereinbarten Ablauftermin fällig (auch, wenn die versicherte Person vor diesem Termin verstirbt) | bei Tod der versicherten Person sofort fällig |
Die Ansprüche der Bank- und Versicherungskunden, ihre Vermögenssituation und ihre finanziellen Möglichkeiten haben sich im Lauf der Jahrzehnte geändert. Über das übliche Versicherungsgeschäft hinaus ist immer mehr eine umfassende Finanzberatung gefragt. Die Zusammenarbeit im genossenschaftlichen Finanzverbund ermöglicht es, den Kunden einen umfassenden Finanzservice "aus einer Hand" zu bieten.
